קיבוע זכויות הוא תהליך חד פעמי שמתבצע מול פקיד שומה במס הכנסה לאחר הפרישה שלכם, במסגרתו נקבע לאיזה הקלות מס תהיו זכאים על הפנסיה החודשית - עדיין תשלמו מס כלשהו, פשוט פחות.
לא תוכלו לשנות את ההקלות שתקבלו והוא יחושב אוטומטית בשנות המס הבאות, ומכאן השם "קיבוע זכויות". מומלץ להיעזר בסוכן ביטוח שיעזור למלא את הטפסים הנחוצים ויוודא שתקבלו את ההקלות המקסימליות. אפילו שההקלות מגיעות אוטומטית, עדיין תצטרכו להגיש תיאום מס בכל שנה - ההקלות כבר יופיעו במערכות מס הכנסה ותצטרכו לצרף פחות מסמכים.