קיבוע זכויות נעשה לאחר היציאה לפנסיה, כדי להפחית את תשלום המס שירד מהפנסיה החודשית שלכם.
חשוב לדעת: הקלות המס שתקבלו במסגרת תהליך קיבוע זכויות - הן קבועות, זאת אומרת שאי אפשר לשנות אותן, ולכן מומלץ להיעזר בסוכן ביטוח במילוי הטפסים כדי לוודא שתקבלו את הקלות המס המקסימליות להן אתם זכאים.
שימו לב: קיבוע זכויות לא פוטר מהגשת תיאום מס ( כן, זה הדיווח למס הכנסה על כל ההכנסות שלכם, כדי לוודא שלא תשלמו יותר מידי מס), אבל הוא כן מקצר את התהליך.